反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（30题）

1、金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、违反保密规定，泄露有关信息的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（   ）罚款。

A、五十万元以上五百万元以下

B、二十万元以上五十万元以下

C、五万元以上二十万元以下

D、五万元以上五十万元以下

正确答案：A

2、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（   ），并由高级管理层批准。

A、代销合同

B、合作协议

C、书面协议

D、职责分工书

正确答案：C

3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（   ）

A、实名账户

B、联名账户

C、同名账户

D、假名账户

正确答案：D

4、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为（   ）

A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上

B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的

D、理赔给付金额人民币2万元以上的

正确答案：B

5、《反洗钱法》规定，（   ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

正确答案：C

6、反洗钱报告机制规定联系人发生变动应于（   ）个工作日内进行报告。

A、15

B、10

C、5

D、8

正确答案：B

7、在（   ）下，人民银行由原来对金融机构分支机构的分散监管处罚改为对金融机构法人的集中监管处罚，分支机构出现反洗钱问题会直接影响农业银行的声誉和形象，各级行必须牢固树立法人主体意识，认真履行反洗钱职责，避免发生监管风险。

A、展业三原则

B、勤勉尽职原则

C、法人监管原则

D、全面管理原则

正确答案：C

8、（   ）负责全国性法人金融机构总部的监督管理,它的分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。

A、银监会

B、金融机构总部

C、反洗钱中心

D、中国人民银行

正确答案：D

9、金融机构应当被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（   ）个工作日内予以答复。

A、2

B、10

C、5

D、7

正确答案：C

10、约见谈话前，《反洗钱监管通知书》提前（   ）个工作日内送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间地点等事项。

A、2

B、10

C、5

D、7

正确答案：A

11、人行对金融机构实行的反洗钱考核评级，其中A级为优良，分数为（   ）。

A、80-100分

B、90分以上

C、95分以上

D、85-100分

正确答案：A

12、金融机构应当在大额交易发生之日起（   ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A、2

B、3

C、5

D、7

正确答案：C

13、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（   ）以上（含）、外币等值（   ）美元以上（含）的款项划转，应当报告大额交易。

A、20万，2万

B、50万，5万

C、100万，10万

D、200万，20万

正确答案：D

14、金融机构应当建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（   ）的原则。

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客户

正确答案：D

15、客户身份资料在业务关系结束后，交易信息在交易结束后至少保存（   ）年。

A、1

B、3

C、5

D、15

正确答案：C

16、FATF是（   ）的简称。

A、欧亚反洗钱与反恐融资小组

B、亚太反洗钱小组

C、埃格蒙特集团

D、金融行动特别工作组

正确答案：D

17、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，临时冻结时间不超过（   ）小时。

A、12

B、24

C、36

D、48

正确答案：D

18、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（   ）罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

正确答案：C

19、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（   ）罚款。

A、20万元以上50万元以下

B、50万元以上200万元以下

C、50万元以上500万元以下

D、50万元以上800万元以下

正确答案：A

20、金融机构违反保密规定，泄露有关信息的；，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（   ）罚款。

A、10万元以上20万元以下

B、20万元以上50万元以下

C、50万元以上200万元以下

D、50万元以上500万元以下

正确答案：B

21、明确客户尽职调查职责。（   ）承担尽职调查职责，调查并填写《反洗钱客户尽职调查表》相关内容，提供客户的基本信息。

A、网点反洗钱报告员

B、网点运营主管

C、客户经理

D、支行反洗钱专管员

正确答案：C

22、客户风险等级分类应在与客户建立业务关系后的（   ）个工作日内完成。

A、3个

B、5个

C、10个

D、15个

正确答案：C

23、各级机构在定期对客户风险等级进行复核时，禁止类和高风险客户的复核期限不超过（   ）。

A、半年

B、一年

C、二年

D、四年

正确答案：A

24、中国人民银行设立（   ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、反恐中心

D、分支机构

正确答案：B

25、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员应出示（   ）和检查通知书。否则，金融机构有权拒绝检查。

A、工作证

B、执法证

C、检查证

D、身份证

正确答案：B

26、《中华人民共和国反洗钱法》对依法提交大额交易和可疑交易报告的（   ）予以法律保护。

A、所有履行反洗钱义务的机构

B、银行机构

C、证券机构

D、保险公司

正确答案：A

27、（   ）是反洗钱行政主管部门。

A、中国人民银行

B、国务院

C、银监会

D、中国反洗钱监测分析中心

正确答案：A

28、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）是由（   ）发布并实施的。

A、中国人民银行

B、中国证监会

C、中国证券业协会

D、中国银监会

正确答案：A

29、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）的修订依据不包括：（   ）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国银行法》

D、《中华人民共和国反恐怖主义法》

正确答案：C

30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）的发布时间是：（   ）

A、2016年6月30日

B、2016年7月31日

C、2016年12月28日

D、2017年1月1日

正确答案：C

二、判断题（10题）

1、营业机构为客户办理开户时，通过登录全国企业信用信息公示系统等官网查询，工商注册状态属于异常情形的，不予以开户。

正确答案：正确

2、对工商信息状态为异常情形的企业账户，营业机构应立即中止为其办理金融业务。

正确答案：错误

3、客户的工商信息为已吊销、已注销的，营业机构应立即调高其反洗钱风险等级。

正确答案：错误

4、办理开户时，只需通过工商网等官方网站查询，客户状态属于正常状态，即可开户。

正确答案：错误

5、对涉及异常类客户的可疑预警交易，应立即上报可疑交易报告。

正确答案：错误

6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

正确答案：正确

7、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

正确答案：正确

8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

正确答案：正确

9、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

正确答案：正确

10、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

正确答案：正确